Как сформировать дивидендный портфель с доходностью от 12% годовых? Часть 2.

Это вторая часть статьи на тему «Как сформировать дивидендный портфель с доходностью от 12% годовых?»

С первой частью статьи вы можете ознакомиться по ссылке:

http://fedorsidorov.ru/kak-sformirovat-dividendnyj….

Итак, для получения высокой дивидендной доходности нас с Вами интересуют два важных фактора:

  1. Прогноз по дивидендной доходности компании должен превышать 10% годовых.

Напоминаю, что прогнозируемую дивидендную доходность акций российских компаний Вы можете посмотреть по ссылке:

https://www.dohod.ru/ik/analytics/dividend/

2. Чтобы стоимость акции росла в долгосрочной перспективе.

Стоит сказать, что возможен такой неприятный вариант:

— Вы покупаете акции с высокой дивидендной доходностью

— Получаете высокие дивиденды в течение 2-3 лет, но в это же время стоимость самой акции падает

— Вы продаете акцию через 2-3 года и оказываетесь в небольшом убытке, несмотря на уже полученные ранее дивиденды. Например это произошло с акциями компании ОАО «Мобильные ТелеСистемы»:

Как вы видите, стоимость акций компании МТС не растет, но при этом компания выплачивала дивиденды в размере 8-12% годовых в последние годы.

Так как же найти акции, стоимость которых будет расти в долгосрочной перспективе?

А это и есть главная задача любого инвестора и определенное искусство 🙂

Для того, чтобы найти акции, которые будут расти в долгосрочной перспективе, необходимо провести фундаментальный анализ большого количества компаний и сравнить основные показатели. Это достаточно большая и сложная тема и поэтому ей будет посвящено несколько последующих статей.

Но с акциями российского фондового рынка прослеживается следующая закономерность: чем бОльшие дивиденды платит компания, тем лучше растет стоимость ее акций. Естественно, и в этом правиле бывают исключения, но статистика за 2017 год следующая:

Сколько акций должно быть в дивидендном портфеле?

Я бы ориентировался на 4-6 акций различных эмитентов, но с двумя оговорками:

  1. С каждого сектора фондового рынка я бы брал акции 1-2 компаний.

Почему именно так? Например, если вы наберете в инвестиционный портфель акции четырех различных компаний нефтяного сектора и стоимость барреля нефти на мировом рынке пойдет вниз, то стоимость акций всех компаний также последует за нефтяными котировками.

2. Рассматривал компании только с растущих секторов экономики.

Если Вы возьмете акции компаний потребительского сектора, который ввиду экономического кризиса сейчас чувствует себя не очень хорошо, то и стоимость акций компаний этого сектора не будет радовать своих акционеров. Правда и компании потребительского сектора, как правило, не балуют своих акционеров высокими дивидендами 🙂

Подробнее о растущих в последнее время секторах фондового рынка РФ Вы можете прочитать в статье по ссылке:

http://investorpractic.ru/kakie-sektory-fondovogo-rynka-rf-rastut-v-poslednie-gody

Поэтому, для выбора акций компаний в дивидендный портфель, я бы остановился на следующих секторах фондового рынка РФ:

  1. Нефтегазовый сектор
  2. Коммунальные услуги
  3. Металлы и добыча

Пользуясь таблицей дивидендной доходности и проведя фундаментальный анализ нескольких компаний (об этом будет информация в следующих статьях), я бы подобрал в свой дивидендный инвестиционный портфель следующие акции:

Сургутнефтегаз-п (д.д. — 17,53% годовых)

Башнефть-п (д.д. — 15,53% годовых)

НЛМК (д.д. — 12,44% годовых)

Ленэнерго-п (д.д. — 11,37% годовых)

Пожалуйста, учитывайте, что это не призыв к действию, на рынке вполне может реализоваться негативный сценарий (существенное падение стоимости барреля нефти или серьезные санкции) и из акций этих компаний придется выйти раньше.

Также, дивидендный портфель, как правило, будет дополнять ваш инвестиционный портфель и поэтому не может существовать обособленно. Подобное распределение активов не страхует от риска девальвации рубля или падения всего фондового рынка РФ.

А в одной из следующих статей мы с Вами разберем, что такое фундаментальный анализ и как как спрогнозировать долгосрочный рост той или иной акции компании.

Если эта статья оказалась для Вас полезной, то, пожалуйста, поставьте лайк и сделайте репост 🙂

С уважением, Федор.