Close
Close
Чтобы задать вопрос прямо в WhatsApp пройдите по ссылке
06 мая 2019

КАК СФОРМИРОВАТЬ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ С ДОХОДНОСТЬЮ ОТ 12% ГОДОВЫХ? ЧАСТЬ 2.

Это вторая часть статьи на тему «Как сформировать дивидендный портфель с доходностью от 12% годовых?»
С первой частью статьи вы можете ознакомиться по ссылке:
http://investorpractic.ru/kak-sformirovat-dividendnyj-portfel-s-dohodnostju-ot-12-godovyh-chast-1
Итак, для получения высокой дивидендной доходности нас с Вами интересуют два важных фактора:

  1. Прогноз по дивидендной доходности компании должен превышать 10% годовых.
Напоминаю, что прогнозируемую дивидендную доходность акций российских компаний Вы можете посмотреть по ссылке:
https://www.dohod.ru/ik/analytics/dividend/
2. Чтобы стоимость акции росла в долгосрочной перспективе.
Стоит сказать, что возможен такой неприятный вариант:
— Вы покупаете акции с высокой дивидендной доходностью
— Получаете высокие дивиденды в течение 2-3 лет, но в это же время стоимость самой акции падает
— Вы продаете акцию через 2-3 года и оказываетесь в небольшом убытке, несмотря на уже полученные ранее дивиденды.
Например это произошло с акциями компании ОАО «Мобильные ТелеСистемы»:

Как вы видите, стоимость акций компании МТС не растет, но при этом компания выплачивала дивиденды в размере 8-12% годовых в последние годы.

Так как же найти акции, стоимость которых будет расти в долгосрочной перспективе?

А это и есть главная задача любого инвестора и определенное искусство.
Для того, чтобы найти акции, которые будут расти в долгосрочной перспективе, необходимо провести фундаментальный анализ большого количества компаний и сравнить основные показатели. Это достаточно большая и сложная тема и поэтому ей будет посвящено несколько последующих статей.

Но с акциями российского фондового рынка прослеживается следующая закономерность: чем бОльшие дивиденды платит компания, тем лучше растет стоимость ее акций. Естественно, и в этом правиле бывают исключения, но статистика за 2017 год следующая.
Сколько акций должно быть в дивидендном портфеле?

Я бы ориентировался на 4-6 акций различных эмитентов, но с двумя оговорками:
  1. С каждого сектора фондового рынка я бы брал акции 1-2 компаний.
Почему именно так? Например, если вы наберете в инвестиционный портфель акции четырех различных компаний нефтяного сектора и стоимость барреля нефти на мировом рынке пойдет вниз, то стоимость акций всех компаний также последует за нефтяными котировками.
2. Рассматривал компании только с растущих секторов экономики.
Если Вы возьмете акции компаний потребительского сектора, который ввиду экономического кризиса сейчас чувствует себя не очень хорошо, то и стоимость акций компаний этого сектора не будет радовать своих акционеров. Правда и компании потребительского сектора, как правило, не балуют своих акционеров высокими дивидендами
Подробнее о растущих в последнее время секторах фондового рынка РФ Вы можете прочитать в статье по ссылке:
http://investorpractic.ru/kakie-sektory-fondovogo-rynka-rf-rastut-v-poslednie-gody
Приходите на БЕСПЛАТНЫЙ мастер-класс, где мы разбираем примеры трёх инвест. портфелей на разные стартовые капиталы: 10, 50, 300 тыс рублей
Есть небольшие накопления, но не знаете с чего начать?
бесплатно
СТАРТ: СЕГОДНЯ, 20.00 МСК
Мастер-класс «Начинающий инвестор»
за 1.5 часа вы узнаете
МАСТЕР-КЛАСС
ФЕДОРА СИДОРОВА
Этот мастер-класс про классические и эффективные способы, как начать зарабатывать на инвестициях. Без сомнительных фондов, вложений больших денег и сложных действий. Наглядно увидите, куда и как вкладывать деньги, чтобы через несколько лет они приносили в 2 -5 -7 раз больше. А уже после решите — подходит вам или нет
Узнаете, с чего начать инвестирование, даже если сейчас вы в нем полный ноль
Возьмете свои доходы и расходы под контроль, пропишите план действий на 5 лет вперед
Сделаете первый шаг к формированию инвестиционного портфеля, даже если в кошельке сейчас только 5000 руб
Увидите разборы ситуаций других людей, начинавших с абсолютно разных сумм
Увидите прямо на трансляции, как работает инвестирование и насколько оно подходит вам
Как начать откладывать по 5000 руб сегодня и превратить их в сотни тысяч рублей уже через год благодаря пошаговой системе
Поэтому, для выбора акций компаний в дивидендный портфель, я бы остановился на следующих секторах фондового рынка РФ:
1
Нефтегазовый сектор
2
Коммунальные услуги
3
Металлы и добыча
Пользуясь таблицей дивидендной доходности и проведя фундаментальный анализ нескольких компаний (об этом будет информация в следующих статьях), я бы подобрал в свой дивидендный инвестиционный портфель следующие акции:

Сургутнефтегаз-п (д.д. — 17,53% годовых)
Башнефть-п (д.д. — 15,53% годовых)
НЛМК (д.д. — 12,44% годовых)
Ленэнерго-п (д.д. — 11,37% годовых)

Пожалуйста, учитывайте, что это не призыв к действию, на рынке вполне может реализоваться негативный сценарий (существенное падение стоимости барреля нефти или серьезные санкции) и из акций этих компаний придется выйти раньше.
Дивидендный портфель, как правило, будет дополнять ваш инвестиционный портфель и поэтому не может существовать обособленно. Подобное распределение активов не страхует от риска девальвации рубля или падения всего фондового рынка РФ.